Fondsdetails, Kosten und Risiken

GENERALI EXKLUSIV FONDS PRIVATE DEBT - LU280986526

Anlageziel: Erzielung von Kapitalzuwachs durch Investitionen in: Schuldtitel mit konservativem Ansatz („Direktanlagen“) und Organismen für gemeinsame Anlagen oder gleichwertige Anlagestrukturen jeglicher Art und Beschaffenheit. Anlagepolitik Der zugrunde liegende Teilfonds verfolgt sein Anlageziel durch (i) Direktanlagen, (ii) den Erwerb von Anteilen an privaten Kreditfonds und (iii) Co-Investitionen zusammen mit europäischen privaten Direktkreditfonds (wie im Abschnitt „Portfolioallokation“ des Private Placement Memorandums dargelegt). Benchmark: Der Fonds wird aktiv ohne Bezugnahme auf Benchmarks verwaltet. Zugrunde liegender Fondstyp: SICAV-RAIF Geltendes Recht: Luxemburgisches Gesetz vom 12. Juli 2013 über reservierte alternative Investmentfonds (RAIF) Domizil: Luxemburg. Referenzwährung: EUR. Auflegungsdatum des zugrunde liegenden Teilfonds: 19.04.2024. Verwaltungsgesellschaft: Generali Fund Solutions S.A. Anlageverwalter: Generali Asset Management S.p.A. Registrierungsländer der Anteilsklasse Deutschland Empfohlene Haltedauer: 12 Jahre. Bewertung des Nettoinventarwerts (NAV): Zweiwöchentlich.

Hauptkosten: Es fallen Kosten an, die sich ändern können. Alle Kosten sind im Versicherungsvertrag aufgeführt.

Nicht erschöpfende Liste der Risiken: Erwerb von Forderungen durch Schuldumwandlung mittels Übertragungsurkunde, Abtretung und Beteiligung, Investition in kleine bis mittlere Unternehmen, Risiko der Haftung des Kreditgebers, Liquidität auf dem Markt für Kredite, Marktentwicklungen, Risiken im Zusammenhang mit privaten Schuldverschreibungen, festverzinsliche Instrumente, Bedingungen für private Kredite, nicht registrierte Wertpapiere. Risiko im Zusammenhang mit Kapitalverlust: Dies ist kein garantiertes Produkt. Anleger können das Risiko eingehen, einen Teil oder die Gesamtheit ihrer ursprünglichen Investition zu verlieren. Der Gesamtrisikoindikator ist ein Anhaltspunkt für das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten. Er zeigt, wie wahrscheinlich es ist, dass das Produkt aufgrund von Marktbewegungen oder weil wir nicht in der Lage sind, Sie auszuzahlen, Geld verliert. Wir haben dieses Produkt mit 4 von 7 eingestuft, was einer mittleren Risikoklasse entspricht.

Es gibt keine Garantie dafür, dass ein Anlageziel erreicht wird oder dass eine Kapitalrendite erzielt wird. Sie können Ihre ursprüngliche Investition ganz oder teilweise verlieren. Wenn ein zugrunde liegender Teilfonds oder eine Klasse auf eine andere Währung als die Ihres Landes lautet oder wenn Kosten teilweise oder vollständig in einer anderen Währung als Ihrer Währung gezahlt werden, können sich Kosten und Leistungen aufgrund von Währungs- und Wechselkursschwankungen erhöhen oder verringern. Der Prozentsatz der Ausgabeaufschläge und Rücknahmegebühren basiert auf dem Nettoinventarwert. Diese Liste der Kosten und Risiken ist nicht vollständig. Es fallen weitere Risiken und Kosten an. Bitte lesen Sie vor einer Anlageentscheidung den Versicherungsvertrag und das Private Placement Memorandum, insbesondere den Abschnitt zu den Risiken. Das Private Placement Memorandum und das Key Information Document sind im Abschnitt „Rechtsdokumente“ oben verfügbar.

ESG-INFORMATIONEN

SFDR-Klassifizierung: Der zugrunde liegende Teilfonds fördert unter anderem ökologische oder soziale Merkmale gemäß Artikel 8 der Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor („SFDR“). Nachhaltige Investitionen sind nicht sein Ziel.

Welche ökologischen und/oder sozialen Merkmale werden durch dieses Finanzprodukt gefördert? Der zugrunde liegende Teilfonds fördert ökologische und/oder soziale Merkmale, indem er versucht, das ESG-Profil seiner Zielunternehmen zu verbessern, und indem er in zugrunde liegende Investmentfonds investiert, die bestimmte ESG-Mindestkriterien erfüllen. Die ökologischen und/oder sozialen Merkmale, auf die sich der zugrunde liegende Teilfonds bei Investitionen in Zielunternehmen und zugrunde liegende Anlagen konzentriert, umfassen wirtschaftliche Aktivitäten, die mit bestimmten ökologischen und/oder sozialen Merkmalen im Einklang stehen, die von den UN-SDGs inspiriert sind, wie z. B. die Eindämmung des Klimawandels, die Schaffung und Aufrechterhaltung menschenwürdiger Arbeitsplätze, der Schutz der Menschenrechte und der Gemeinschaften sowie die Förderung von Vielfalt und Inklusion. Der Portfoliomanager bewertet diese Merkmale unter anderem für jedes Zielunternehmen und jede zugrunde liegende Investition im Rahmen einer Nachhaltigkeits-Due-Diligence-Prüfung und eines ESG-Ratings (siehe unten „Welche Nachhaltigkeitsindikatoren werden verwendet, um die Erreichung der einzelnen ökologischen oder sozialen Merkmale zu messen, die durch dieses Finanzprodukt gefördert werden?“). Der Portfoliomanager kann beschließen, mit Zielunternehmen zusammenzuarbeiten, um ihr ESG-Profil auf der Grundlage des Ergebnisses der Nachhaltigkeits-Due-Diligence-Prüfung und des zugewiesenen ESG-Ratings zu verbessern. Es wurde kein Referenzwert für die Erreichung der vom zugrunde liegenden Teilfonds geförderten ökologischen und sozialen Merkmale festgelegt.

Methodische Grenzen: ESG-Informationen von Drittanbietern können unvollständig, ungenau oder nicht verfügbar sein. Infolgedessen besteht das Risiko einer falschen Bewertung eines Wertpapiers oder Emittenten, was zur falschen Aufnahme oder zum falschen Ausschluss eines Wertpapiers führen kann.

Es gibt keine Garantie dafür, dass ein Anlageziel erreicht wird oder dass eine Kapitalrendite erzielt wird. Sie können Ihre ursprüngliche Investition ganz oder teilweise verlieren. Wenn ein zugrunde liegender Teilfonds oder eine Klasse auf eine andere Währung als die Ihres Landes lautet oder wenn Kosten teilweise oder vollständig in einer anderen Währung als Ihrer Währung gezahlt werden, können sich Kosten und Leistungen aufgrund von Währungs- und Wechselkursschwankungen erhöhen oder verringern. Der Prozentsatz der Ausgabeaufschläge und Rücknahmegebühren basiert auf dem Nettoinventarwert. Diese Liste der Kosten und Risiken ist nicht vollständig. Es fallen weitere Risiken und Kosten an. Bitte lesen Sie vor einer Anlageentscheidung den Versicherungsvertrag und das Private Placement Memorandum, insbesondere den Abschnitt zu den Risiken. Das Private Placement Memorandum und das Key Information Document sind im Abschnitt „Rechtliche Dokumente“ oben verfügbar.

Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, lesen Sie bitte den Versicherungsvertrag, das Private Placement Memorandum, den SFDR-Anhang und die Produktinformationen auf der SFDR-Website, um alle Merkmale, Ziele, verbindlichen Elemente des Auswahlverfahrens und methodischen Grenzen zu berücksichtigen. Eine Zusammenfassung der Produktinformationen auf der SFDR-Website finden Sie im Abschnitt „Rechtsdokument“ oben.