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L'innovation au cœur de la sélection de valeurs
Il y a des opportunités en Europe d'applications convaincante de l'innovation qui sont analysées grâce à la synergie de l'équipe de gestion d'Aperture European Innovation. Dans la vidéo, découvrez comment le processus d'investissement du Fonds permet à l'équipe d'exploiter les tendances de croissance exponentielle1.
Interview du 26 septembre 2023
Les actions européennes sont-elles plus intéressantes sur la durée ?
Depuis sa date de création, le Fonds Aperture European Innovation surperforme son indice de référence2. Anis Lahlou, gérant du Fonds, explique pourquoi l'Europe est un pôle d'innovation sous-estimé, et pourquoi il faut se positionner sur la baisse des valorisations.
1Rien ne garantit que l'objectif d'investissement sera atteint ou qu'il y aura un rendement du capital. Il se peut que vous ne récupériez pas le montant initialement investi.
2Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Les investisseurs doivent noter que, par rapport aux attentes de l'Autorité des Marchés Financiers, cet OPCVM présente une communication disproportionnée sur la prise en compte de critères extra-financières dans sa gestion.
Anis Lahlou
Anis Lahlou est CIO, gérant du fonds Aperture European Innovation.
Anis a travaillé chez J.P. Morgan en tant que directeur et gérant de portefeuille. Il a géré pendant 14 ans des fonds actions européennes de conviction alternatifs et traditionnels axés sur le secteur de la technologie.
Il est titulaire du CFA et d’un Master à l’ESSEC de Paris.
Aperture Investors est une des sociétés de gestion de l'éco-système de Generali Investments.
Implantée aux Etats-Unis, à New York et au Royaume-Uni à Londres et en France à Paris, Aperture Investors est une société de gestion créée en 2018 à travers le partenariat entre le Groupe Generali et M. Peter Kraus, ancien président et PDG d'Alliance Bernstein.
Aperture opère avec une stratégie d'investissement diversifiée sur les différents segments de marché.
Société de gestion
Generali Investments Luxembourg S.A.
Gestionnaire financier
Aperture Investors UK, Limited
Gérant
Anis Lahlou
Structure
Compartiment d'une SICAV UCITS
Classe - ISIN
D EUR Accumulation - LU2207970232
Pays de distribution de la classe
DE, ES, FR, IT, LU, PT
Investissement minimum
500 €
Date de création du Fonds
17 décembre 2019
Date de lancement de la classe D
23 décembre 2020
Indice de référence
MSCI Europe Net Total Return EUR Index
Période de détention recommandée
5 ans
Evaluation de la Valeur Nette d'Inventaire
Quotidienne
Devise de référence
AT, DE, ES, FR, GB, IT, LU, NL, PT, CH
Pays de distribution du Fonds
AT, DE, ES, FR, GB, IT, LU, NL, PT, CH (enregistré auprès de la FINMA), SG (restricted scheme)
Principaux coûts (liste non exhaustive selon le DIC daté du 11 avril 2023)
Frais d'entrée : 5% (maximum) du montant que vous payez au moment de l'entrée dans l'investissement
Frais de sortie : 3% (maximum) de votre investissement avant qu'il ne vous soit payé.
Frais courant et autres frais administratifs et d'exploitation : 1.11% par an de la valeur de voter investissement. Cet investissement se base sur les coûts réels au cours de l'année dernière.
Frais de transaction : 0.92% par an de la valeur de votre investissement. Il s'agit d'une estimation des coûts appliqués lors de l'achat et de la vente des investissements sous-jacents du produit.
Commission liés aux résultats : 0.00%
Ajustement de Performance positif ou négatif de la Commission de Gestion Variable pouvant représenter jusqu’à +/- 2,55 % appliqué à un Point Médian VMF de 2,85 %, avec un VMF Minimum de 0,30 % et un VMF Maximum de 5,40 %. L’ajustement de performance varie selon que la performance du Fonds dépasse ou est dépassée par le Seuil de Déclenchement du Point Médian VMF (c.-à-d. l’Indice de référence plus 8,5 %) sur la Période de Performance et selon l’ampleur de ce dépassement. Le montant réel variera en fonction de la performance de votre investissement.
Lorsque la devise de référence du Fonds ou de la classe diffère de celle de votre pays, les fluctuations des devises peuvent avoir un impact négatif sur la valeur nette d'inventaire, les performances et les coûts. Les rendements peuvent augmenter ou diminuer en raison des fluctuations de ces devises. Il ne s'agit pas d'une liste exhaustive des coûts. D’autres coûts s’appliquent et varient selon les classes. Tous les coûts sont détaillés dans le Prospectus et le Document d’Informations Clés (DIC).
Objectif et politique d'investissement
L'objectif du Fonds est de générer des rendements ajustés du risque supérieurs à long terme au-delà de ceux de l'indice MSCI Europe Net Total Return EUR Index en investissant dans un portefeuille exposé essentielllement à des actions et instruments rattachés à des actions européens. Le Fonds est géré activement.Le gestionnaire financier choisit à son entière discrétion la composition du portefeuille du Fonds, qui peut donc s'écarter sensiblement de celle de l'indice de référence. Rien ne garantit que l'objectif d'investissement sera atteint ou qu'il y aura un rendement du capital. Il se peut que vous ne récupériez pas le montant initialement investi.
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes par suite de mouvements de marché ou en cas d’impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. Une catégorie 1 ne signifie pas un investissement sans risque. Outre les risques pris en compte dans l’indicateur de risque, d’autres risques peuvent affecter la performance du fonds.
Les principaux risques inhérents au Fonds (liste non exhaustive) :
Risque de marché
Risque de volatilité (en raison de l'exposition aux instruments financiers dérivés, la volatilité peut parfois être amplifiée)
Risque lié aux actions
Risque lié aux investissements dans de petites entreprises
Risque de change
Risque lié aux expositions courtes
Risque lié aux produits dérivés : l'utilisation de l'effet de levier peut varier de 0% à 200% excluant la valeur nette du portefeuille et peut augmenter le risque potentiel de perte
Risque lié à la finance durable
La disposition 144A et/ou Regulation S.
Le Fonds n'est pas un produit garanti, il se peut que vous ne récupériez pas le montant initialement investi (risque de perte en capital).
Avant de prendre toute décision d'investissement, veuillez lire le Document d'Information Clé (DIC) et le Prospectus, en particulier la section risque et les coûts.
Cette communication est relative à Aperture Investors SICAV, une société d’investissement à capital variable (SICAV) de droit luxembourgeois du 17 décembre 2010, qualifiée d’organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) et son Compartiment, collectivement dénommés (« le Fonds »). Cette communication publicitaire est destinée aux investisseurs dans les pays où le Fonds est enregistré à la distribu[1]tion et n’est pas destinée aux personnes américaines telles que définis par la Réglementation S du « United States Securities Act » de 1933, telle que modifiée. Ce document est publié par Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio et Generali Investments Luxembourg S.A. Generali Investments Luxembourg S.A. est agréée en tant que Société de Gestion d’OPCVM et Gestionnaire de Fonds d’investissement Altern[1]atifs (AIFM) au Luxembourg, réglementée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) - code CSSF : S00000988 - LEI : 222100FSOH054LBKJL62. Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio est agréée en tant que société de gestion d’actifs italienne, régle[1] mentée par la Banque d’Italie et nommée en tant que promoteur de la commercialisation du Fonds dans les pays de l’UE/EEE où le Fonds est enregistré à la distribution (Via Niccolò Machiavelli 4, Trieste, 34132, Italie – C.M. n. 15376 - LEI : 549300DDG9IDTO0X8E20). Aperture Investors UK Ltd est agréée en tant que Gestionnaire d’investissement au Royaume-Uni, réglementée par la Financial Conduct Au[1]thority (FCA) - 135-137 New Bond Street, Londres W1S 2TQ, Royaume-Uni – numéro de référence UK FCA : 846073 - LEI : 549300SYTE7FKXY57D44. Aperture Investors, LLC est agréée en tant que conseiller en investissement enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission (« SEC ») des États-Unis, et détient à 100 % d’Aperture Investors UK, Ltd, collectivement dénommé (« Aperture »). Avant de prendre toute décision d’investissement, les investisseurs doivent lire le Prospectus et le Document d’informations clés (« DIC »). Les DICs sont disponibles dans l’une des langues officielles du pays de l’UE/EEE , où le Fonds est enregistré à la distribution, et le Prospectus sont disponibles en anglais (pas en français), ainsi que les rapports annuel et rapports semestriel sur le site web www.generaliinvestments.lu ou sur demande gratuite auprès de Generali Investments Luxembourg SA, 4 Rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg, GrandDuché de Luxembourg, à l’adresse e-mail: GILfundInfo@generali-invest.com . La Société de Gestion peut décider à tout moment de mettre fin à la commercialisation d’un Fonds dans un pays. Un résumé de vos droits d’investisseur (en anglais ou dans une langue autorisée) est disponible sur le site web www.generali-investments.lu dans la rubrique « Nous connaître ». Cette communication publicitaire ne constitue pas un conseil en investissement, ni un conseil fiscal, comptable, professionnel ou juridique et ne constitue pas une offre d’achat ou de vente du Fonds ou de tout autre titre présenté. Toutes les opinions ou prévisions fournies sont à la date indiquée, peuvent changer sans préavis, peuvent ne pas se réaliser et ne constituent pas une recommandation ou une offre d’investissement. Les performances passées ou ciblées ne prédisent pas les rendements futurs. Il n’y a aucune garantie que des prévisions positives seront réalisées à l’avenir. La valeur d’un investissement et tout revenu qui en découle peuvent aussi bien baisser qu’augmenter et il se peut que vous ne récupériez pas l’intégralité du montant initialement investi. Les performances futures sont soumises à une fiscalité qui dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et qui peut évoluer dans le futur. Veuillez contacter votre conseiller fiscal dans votre pays pour comprendre comment vos rendements seront affectées par les taxes. L’existence d’un enregistrement ou d’une approbation n’implique pas qu’un régulateur ait déterminé que ces produits conviennent aux investisseurs. Il vous est recommandé d’examiner attentivement les conditions d’investissement et d’obtenir des conseils professionnels, juridiques, financiers et fiscaux si nécessaire avant de prendre la décision d’investir dans un Fonds. MSCI. Les informations sur le MSCI ne peuvent être utilisées que pour votre propre usage. Elles ne peuvent être ni reproduites, ni rediffusées sous quelque forme que ce soit et ne peuvent pas être utilisées comme base ou composant de tout instrument, produit financier ou indice. Aucune des informations sur le MSCI n’est destinée à constituer un conseil en investissement ou une recommandation pour prendre (ou ne pas prendre) une décision d’investissement et ne peut être considérée comme telle. Les analyses et données historiques ne doivent pas être considérées comme une indication ou une garantie d’une analyse, d’une prévision ou d’une anticipation de performance future. Les informations sur le MSCI sont fournies « en l’état » et l’utilisateur de ces informations assume l’intégralité du risque lié à leur utilisation. MSCI, chacune de ses sociétés affiliées et toute autre personne impliquée ou liée à la compilation, au calcul ou à la création de toute information de MSCI (collectivement, les « parties MSCI ») rejettent expressément toute garantie (y compris, sans s’y limiter, toute garantie d’originalité, d’exactitude, d’exhaustivité, d’actualité, de non-contrefaçon, de qualité marchande et d’adéquation à un usage particulier) en ce qui concerne ces informations. Sans limiter ce qui précède, en aucun cas une Partie MSCI ne pourra être tenue responsable de tout dommage direct, indirect, spécial, accessoire, punitif, consécutif (y compris, mais sans s’y limiter, les pertes de profits) ou de tout autre dommage (www.msci.com). Generali Investments est une marque déposée de Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio , Generali Insurance Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio , Generali Investments Luxembourg S.A. et Generali Investments Holding S.p.A. -
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